如何认定非法放贷

如何认定非法放贷

1、最高法院、最高检察院、公安部、司法部联合印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》。这一份意见明确规定了，个人或者单位违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金额市场秩序的，情节严重的，按照非法经营罪定罪处罚。

2、年利率36%，这一条线为什么构成情节严重的判断标准

年利率36%，是来自于《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第26条规定，出借人和借款人约定的利率超过年利率36%的，超过36%部分的利率无效，得不到法院支持。所以《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第2条规定，将实际年利率36%作为定罪量刑的标准。

3、非法放贷数额如何认定？

非法放贷数额，应当以实际出借给借款人的本金金额认定，也就是借款人到手的本金。

以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的，而相关数额在计算实际年利率时均应计入。

非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物，均应计入违法所得。

非法放贷行为未经处理的额，非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。

重婚案件中的事实婚姻如何认定

事实婚姻，规定是双方自1994年2月1日之前，就以夫妻名义同居至今，没有办理结婚证，国家承认双方是夫妻关系，构成事实婚姻。

《刑法》第二百五十八条规定，重婚罪是指有配偶又与他人结婚或者明知他人有配偶而与之结婚的行为。

格式合同无效条款如何认定

具有下列情况之一的格式条款无效：

1、违法法律法规强制性规定的。

2、损害社会公共利益的。

3、格式条款提供方免除自身责任，加重对方责任、排除对方主要权利的。

4、造成人身损害可以免责的条款。

5、因故意或者重大过失造成对方财产损失的免责条款。

6、违反法律、行政法规中的强制性规定的。

【法律依据】

《合同法》第40条，格式条款具有本法第五十二条和第五十三条规定情形的，或者提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效。

贩毒罪定罪证据如何认定

根据《全国法院审理毒品犯罪案件工作座谈会纪要》中对贩毒案件的证据认定规定，对贩毒罪定罪依据主要有如下几种：

1、案件线索来源；

2、破案及抓获经过；

3、搜查及追缴笔录；

4、鉴定结论；

5、毒品交易的上线和下线；

6、证人证言和被告人供述等。