编制融资商业计划书对融资的成败起怎样的作用

编制融资商业计划书对融资的成败起怎样的作用

融资商业计划书对融资的成败起着关键的作用。一份好的融资商业计划书， 须做到要言不烦，深入浅出，重点突出，具有特色，这样才能帮助企业快速地 叩开融资大门。企业在融资之前做的第一步就是写一个好的融资计划书。因为资金方对融 资方的了解往往是从融资商业计划书开始，然后逐渐加深了解。融资商业计划 书虽小，但对寻求资金的融资方来说，一份有说服力的商业计划书就是企业的 书面证明，关系着企业融资的成败。融资方每个月都会收到数以百计，甚至数以千计的各式各样的融资商业计 划书，融资方每天都要阅读十几份甚至几十份融资商业计划书，而其中能够引 起他们进一步阅读兴趣的却只有几份而已，大多数都被无情地淘汰了。我们知 道，融资商业计划书是吸引资金方注意力的排头兵。

定增融资的目的

1、定增融资的目的是控制人做资产植入，通过定增把另一部分资产装到上市公司里面。

2、很多其他的未上市公司有大量壳资源的需求，通过定增的方式完成借壳上市，同时募集配套资金，这是非常常见的方式。还有一些上市公司做项目融资，如新建一个工厂，或者补充流动资金，改善财务状况类。

3、还有一种是上市公司引入战略投资者，一般都是发行三年期定增，比如刚刚复牌的罗莱生活，这是非常典型的引入战略投资者的类型。

债权融资与股权融资的区别

1、融资成本不同。从理论上讲，债权融资成本低于股权融资成本，其原因有二：债券利息在税前支付，可以抵减一部分所得税；债券投资风险小于股票投资，持有人要求的收益率低于股票持有者。

2、风险不同。对于公司而言，股权融资的风险小于债权融资的风险，股票投资者的股息收入通常随着公司盈利水平和发展需要而定，与发展公司债券相比，公司没有固定付息的压力，且普通股也没有固定的到期日，因而也就不存在还本付息的融资风险。而发行公司债券，必须承担按期付息和到期还本的义务，此种偿债义务不受公司经营状况和盈利水平的影响。当公司经营不景气时，盈利水平下降时，会给公司带来巨大的财务压力，甚至可能导致公司无力偿还到期债务而破产，因经发行公司债券的公司，财务风险较高。

3、受信息不对称的影响不同。融资中的信息不对称表现在资金的供应者和需求者之间。一般认为资金需求者拥有更多关于所投资项目

4、对控制权的影响。不同公司举债融资，虽然会增加公司的财务风险，但有利于保持现有股东控制公司的能力。如果通过增募股本方式筹措资金，现有股东的控制权就有可能被稀释，因此，股东一般不愿意发行新股融资。而且，随着新股的发生流通在外的普通股股数必将增加，最终将导致普通股每股收益和每股市价的下跌，从而对现有股东产生不利的影响。