成为个人理财规划师需要哪些资格

成为个人理财规划师需要哪些资格

1、受过不少于108个小时的CIFM规定课程的训练；

2、通过个人理财规划师考试；

3、至少有1年的理财相关工作经验；

4、严格遵守从业操守；

5、持续不断的学习；

6、能够为客户提供优质服务；

7、在享受CIFM授权的同时，履行CIFM协会的义务。

个人理财的分类

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标。

个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务。

国内主要投资理财项目大致可以分为：债券、股票、理财产品、股权投资、实物(房子、黄金、收藏品)、期货、P2P、保险等。

个人理财的投资有哪些

个人理财产品可以分为银行理财产品和网上理财产品。

银行提供的理财产品有保险、基金、国债、票据、债券等。

网上的理财产品有P2P理财、余额宝等。

国债又称国家公债，是国家按照债券的一般原则，向社会发行债券筹集资金。

基金，是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，包括信托投资基金、保险基金、各种基金会的基金等。

债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金，按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。